Форекс vs. Криптовалюта

Форекс vs. Криптовалюта

Лучше торговать на безопасном, доступном и прозрачном рынке, в отличие от дорогостоящего и плохо регулируемого.

С конца 1990-х годов розничные трейдеры получили доступ к множеству продуктов для торговли. В результате улучшения доступа к Интернету и регулирования рынка у людей теперь есть доступ к тем же торговым продуктам, что и у профессионалов, работающих в крупных банках.

Будь то Форекс, акции, товары, облигации или даже продукты c условными обязательствами, которые могут создавать убытки, превышающие начальный депозит трейдера, такие как фьючерсы и опционы — розничные трейдеры могут торговать практически любым классом активов, который можно вообразить, будь то через прямой доступ на рынки или контракты на разницу цен (CFD).

Сначала может показаться, что большой рост доступа на рынок — это здорово, но на самом деле это сложно и всегда связано с чрезмерным риском, который стоит розничным трейдерам значительные суммы денег.

Статистика показывает, что около 90% розничных трейдеров теряют весь свой баланс в течение первых шести месяцев торговли. Многие из этих трейдеров почувствуют непреодолимое желание повторно пополнить баланс в отчаянной попытке отыграть свои деньги, которые они потеряли, только в итоге потеряют еще больше.

Дело в том, что розничная торговля может показаться очень доступной и простой, но на самом деле это очень сложно, учитывая ее структуру и способ ее работы. Она кажется настолько простой, что она привлекает и поощряет азарт в людях, в отличие от методической торговли, которая со временем дает постоянную прибыль.

Но при всем этом, есть альтернатива, которая лучше подойдет розничным трейдерам — криптовалюта.

Криптовалюта предлагает гораздо более прозрачный и во многом «более справедливый» вариант для спекулятивных трейдеров, а также для инвесторов. Но прежде чем я углублюсь в нее, давайте рассмотрим, в чем проблема Форекс.

Анализ торговли на Форекс

Сейчас Форекс является одним из самых популярных классов активов для розничных трейдеров, учитывая ее 24-часовой график работы и, казалось бы, привлекательный потенциал для получения прибыли. Форекс была популяризирована средствами массовой информации, а также розничными брокерами посредством маркетинговых кампаний, которые заманивают клиентов с обещаниями финансового освобождения и последовательной прибыли.

Несмотря на то, что она пользуется большой популярностью, розничная торговля на Форекс — это не просто генератор денег, как ее рекламируют.

Брокеры тратят миллионы каждый год, заманивая трейдеров, которые думают, что они смогут быстро заработать на Форекс. Это кажется очень простым, но в действительности заработать там очень сложно.

Трейдеры на самом деле торгуют деривативами на основе «маржи» и «левереджа». Иными словами, торговым капиталом с гораздо более высоким коэффициентом, чем реально может покрыть баланс счета трейдера.

От займов к прибыли

Левередж позволил людям заниматься спекуляцией на финансовых рынках, имея даже относительно небольшие средства. Не так давно только специализированные фирмы или очень богатые люди могли спекулировать на движении курса валют, акций и товаров. Отрасль была высокоспециализированной, и барьеры для входа были чрезвычайно высокими.

Кроме того, информационные технологии не могли обеспечить надежное трейдинговое решение для обычного человека. В настоящее время все изменилось — практически каждый может открыть торговый счет и попробовать свои силы в торговле, если у них есть несколько сотен фунтов, долларов или евро и подключение к Интернету.

Учитывая тот факт, что валюты (и другие классы активов) на самом деле не так волатильны, как их изображают, левередж помогает создавать прибыль и убытки на достаточно стабильных рынках.

Левередж работает путем искусственного раздувания покупательной способности начального депозита трейдера в несколько сотен раз, так что его первоначальный депозит в размере 1000 долларов быстро становится 100,000 долларов (100:1) или даже 500,000 долларов США (500:1) при размещении сделки.

В результате трейдеры испытывают прибыль и убытки, как будто они торгуют с 500,000 долларов, когда их фактический остаток на счете составляет 1000 долларов. Если вы знаете основы математики, то вы знаете, что будет дальше.

Важно понимать, что не левередж разоряет начинающих трейдеров, а скорее его неправильное использование в отношении их депозита.

Брокеры поняли, что для привлечения розничных клиентов в больших количествах, торговля должна стать доступной и прибыльной. Левередж стал решением, и, к сожалению, он сделал себе плохую репутацию в связи с тенденцией трейдеров к чрезмерному его использованию и его непониманием.

Проблема не только в розничных трейдерах. Вернемся к финансовому кризису в 2008 году, многие люди управляющие активами, инвестиционные банки и институциональные инвесторы оказались с чрезмерно завышенными займами.

Их цели и ожидания отличались от розничных трейдеров, но желаемый результат был одинаковым — более высокая прибыль. С тех пор большинство институциональных инвесторов уменьшило свои огромные заемные средства, но розничное торговое сообщество продолжает запрашивать у своих брокеров заемные счета. Вероятно, это связано с тем, что розничные трейдеры с большей вероятностью будут торговать с меньшими депозитами (но тем не менее у них есть тоже самое стремление к накоплению богатства), поэтому для получения приемлемого дохода от их торговли, требуется более высокий уровень левереджа.

Иронично, что левередж — это последнее, что нужно новичкам, и тем не менее он является одим из самых привлекательных инструментов для новичков. Это так повлияло на торговлю, что левередж для розничных торговцев был ограничен в США и в Японии с 2008 года, в результате упало число активных розничных клиентов в этих странах.

Горькая правда за розничной торговлей

Торговля любым классом активов с более высоким левереджем или периодами волатильности требует сложных расчетов и требует дисциплинированного управления рисками при каждом решении.

Поэтому в розничной торговле, трейдеры на Форекс подвергаются следующим рискам:

  • Неопределенность относительно будущих рыночных цен и процентных ставок, известных как «рыночный риск».
  • Неопределенность в отношении эффективности аналитических моделей оценки активов, известных как «модельный риск».
  • Человеческая ошибка или ошибка организационных процессов, известные как «операционный риск».

В дополнение к этим трем основным факторам риска трейдеры обычно торгуют на Форекс с торгового счета с другой базовой валютой к продуктам, которыми они торгуют, что добавляет дополнительный риск изменения курса валюты.

С трейдеров также снимается комиссия с каждой сделки, а также встроенная комиссия в форме «бид-аск спред».

Если трейдер решает удерживать позиции ночью, с него также собирается комиссия за каждую ночь, пока открыта торговля, что приводит к дополнительным расходам.

Все эти, казалось бы, небольшие затраты и сборы складываются довольно быстро, особенно если трейдеры делают несколько сделок каждый день, иначе говоря занимаются «скальпинг» — в настоящее время самая популярная торговая стратегия, используемая розничными трейдерами.

Таким образом, постепенно растущие затраты, чрезмерные займы и асимметричные риски, создаваемые событиями на рынке, делает розничную торговлю на Форекс чрезвычайно нежелательной и, в свою очередь, создает идеальные условия для того, чтобы трейдеры теряли больше своих средств, если не весь свой торговый капитал.

Сложная, но справедливая торговля криптовалютой

Торговля криптовалютой отличается от торговли на Форекс, она предлагает немного более справедливую альтернативу трейдерам.

Самые популярные обменные депозиты рассчитываются либо в долларах, либо через другие криптовалюты, такие как Биткоин и Эфириум. Кроме того, в торговле криптовалютой не обязательно использовать леверейдж, и трейдеры могут торговать без посредников.

Комиссии также намного ниже, в то время как бид-аск спред обычно больше, учитывая отсутствие маркет-мейкеров. Место, где трейдер размещает свои сделки, напрямую связано с биржей, в результате цены становятся намного более прозрачными.

Также не взимаются сборы за просрочку или маржу, что означает, что трейдеры фактически покупают или продают базовый актив, как если бы они торговали физическими акциями или имуществом. Это также означает, что любая торговая сделка может быть использована как долгосрочная инвестиция, а не просто краткосрочная торговля, за которую нужно платить комиссию(опять же, если не использовать плечи).

Как и акции компании, наибольший риск криптовалюты — это вероятность прекращения ее существования или «риск дефолта». В этом случае трейдер потеряет все свои инвестиции — такое не может произойти например с долларом.

Учитывая отсутствие левереджа, криптовалюта позволяет трейдерам сохранять свои позиции независимо от того, идет ли рынок вверх или вниз, принудительная ликвидация сделки из-за волатильности рынка и рыночного риска уходит в прошлое.

На Форекс ситуация совершенно противоположная — даже если трейдеры вернутся в правильном направлении определенной валютной пары, огромная волатильность (или даже изменение требований маржи брокеров) может заставить ликвидировать их сделки, часто без того, чтобы трейдер мог что-либо сделать с ней (если, конечно, они не сделают дополнительный депозит).

Новый рассвет розничной торговли

Во многих отношениях криптовалюты должны рассматриваться как торговля технологическими акциями с большим потенциалом, а не как на Форекс. Торговые условия крипто-трейдеров, менее ограничительные и предлагают гораздо больше возможностей для маневра.

Криптовалюта — это де-факто инвестиции в новые идеи и технологии. Рынок также может быть волатильным и идти вверх и вниз, также существует потенциальный риск того, что криптовалюта потеряет свою привлекательность перед инвесторами и быстро выйдет из моды — многие до сих пор помнят Pets.com.

Тем не менее, трейдеры и инвесторы имеют гораздо больший успех только хотя бы из прагматической математической перспективы, потому что есть большая прозрачность и гораздо меньше препятствий для получения прибыли.

Все классы активов будут подвергаться волатильности, иногда по причинам, которые никто не может объяснить, но по крайней мере лучше торговать на рынке, который является безопасным, недорогим, доступным и прозрачным, в отличие от рынка, который является раздробленным, непрозрачным, дорогим и плохо регулируемым.

Как говорит известная трейдинговая пословица: «Иногда быки выигрывают, иногда выигрывают медведи, но свиньи всегда проигрывают».

Трейдеры — выбор за вами.

Источник: FinanceMagnets

Браузерная платформа для криптовалютного трейдинга
Take Profit, Stop, Loss без заморозки.
6 криптовалютных бирж в 1 окне.
Учебный счет на 100 000 $.
Trailing stop, trailing buy.
Разработанно Expertcoin
Реорганизация блокчейна Bitcoin SV была случайным разделением, а не атакой
Реорганизация блокчейна Bitcoin SV была случайным разделением, а не атакой
Реорганизация блокчейна Bitcoin SV была случайным разделением, а не атакой

В понедельник в блокчейне Bitcoin SV произошла реорганизация блоков. Транзакции на двух разных блоках были перезаписаны. Хотя возможно, эти два блока были намеренно перезаписаны в следствии атаки, наиболее вероятное объяснение временной реогранизации блоков была вызвана перегрузкой из-за транзакционной активности, в связи с запланированным стресс-тестом. На своей официальной веб-странице Bitcoin Cash Professional Stress Test Group, которая…

Подробнее
Моментум сети Биткоина
Моментум сети Биткоина
Моментум сети Биткоина

Новый индикатор цены Биткоина в течение его основных рыночных циклов За последние несколько месяцев произошли захватывающие события в блокчейн-анализе. Основные моменты: NVT Ratio от Вилли Ву и NVT Signal от Дмитрия Каличкина Недавняя работа, представленная Ником Картером на конференции Honey Badger в этом году Последующее исследование MVRV (отношение рыночной стоимости к реализованной стоимости), написанное Мурадом…

Подробнее
Хард-форк Bitcoin Cash. Расклад сил.
Хард-форк Bitcoin Cash. Расклад сил.
Хард-форк Bitcoin Cash. Расклад сил.

Готовы к хэш-войне? Ближайшее сетевое обновление Bitcoin Cash (хардфорк) выйдет 15 ноября, но разделение сообщества между конкурирующими заинтересованными сторонами навевает дурное предчувствие — четвертая по величине криптовалюта по рыночной капитализации может разделиться на две других. В преддверии этого события торговля Bitcoin cash продолжается на Poloniex, и хотя торговые предпочтения склоняются к Bitcoin ABC, большая часть…

Подробнее
Прогнозы курса Биткоина и предпосылки к прорыву 8,500 долларов
Прогнозы курса Биткоина  и предпосылки к прорыву  8,500 долларов
Прогнозы курса Биткоина и предпосылки к прорыву 8,500 долларов

В течение последних двух месяцев прогнозы по Биткоину на конец года сильно различались, но осталось всего 7 недель и некоторые аналитики и инсайдеры заявляют о скором достижении пятизначной цены. Прогноз группы из 10 криптоаналитиков и финансовых консультантов из Finders.com — $8,200 к концу ноября, Том Ли из Fundstrat по-прежнему придерживается своего прогноза $25,000 к концу…

Подробнее
12 мнений известных людей о Биткоине
12 мнений известных людей о Биткоине
12 мнений известных людей о Биткоине

Биткоин — одна из тех тем, которая до сих пор вызывает эмоции и споры у людей. Поэтому неудивительно, что даже самые богатые и самые известные люди в мире поделились своими мыслями и мнениями о Биткоине. Нет банков, нет комиссии и инфляции. Это несколько его потенциальных преимуществ. Но действительно ли Биткоин — это деньги будущего? Билл…

Подробнее
Настоящий стресс-тест Биткоина еще впереди
Настоящий стресс-тест Биткоина еще впереди
Настоящий стресс-тест Биткоина еще впереди

Обвал цен? Посмотрите на других! Для тех, кто обеспокоен тем, что Биткоин потерял еще 4 процента в октябре, стоит сравнить эту потерю с теми, которые наблюдаются на традиционных финансовых рынках. По стандартным меркам, в прошлом месяце худшим на Уолл-стрит после финансового кризиса 2008 года был индекс Nasdaq, который потерял 9,2 процента, Dow Jones Industrials —…

Подробнее
Тренд — ваш друг. Наблюдайте за трендами для успешной криптоторговли
Тренд — ваш друг. Наблюдайте за трендами для успешной криптоторговли
Тренд — ваш друг. Наблюдайте за трендами для успешной криптоторговли

Мир технологий следует анализировать и определять его тренды. Известные успешные компании, такие как Amazon, Google и Facebook, используют аналитические данные для оценки своего будущего, прежде чем тратить значительные суммы на проекты. Amazon особенно качественно разбирается в анализе пользовательских данных, их привычек, сопутствующих продуктов и т.д. Google показывает целевую рекламу на основе истории просмотров, истории покупок,…

Подробнее
Что будет если Биткоин станет мейнстримом?
Что будет если Биткоин станет мейнстримом?
Что будет если Биткоин станет мейнстримом?

Многие энтузиасты криптовалютной индустрии мечтают о том, чтобы Биткоин и другие криптовалюты стали мейнстримом. Но не станет ли реальность кошмаром? Этот аргумент был приведен в недавно вышедшей статье, опубликованной научным журналом Nature Climate Change. В статье, созданной семью учеными из различных областей науки Университета Гавайи в Маноа, говорится о том, что, если Биткоин будет одобрен…

Подробнее
Что станет причиной нового бычьего рынка?
Что станет причиной нового  бычьего рынка?
Что станет причиной нового бычьего рынка?

Внезапный конец последнего бычьего рынка оставил криптовалютный мир истекать кровью. На этом этапе рынки успокоились и стабилизировались. Но что будет дальше? Увидим ли мы возвращение бычьего рынка и куда он нас приведет? Я хочу осветить несколько возможностей, которые могли бы помочь криптовалюте и блокчейн-экосистеме на новые высоты. Обстановка на сегодня Давайте будем честными: сейчас не…

Подробнее
В чем преимущество альткоинов с большой капитализацией?
В чем преимущество альткоинов с большой капитализацией?
В чем преимущество альткоинов с большой капитализацией?

Мы сделали обзор, который может быть полезен для «ходлеров», у которых есть портфель различных криптовалют. Он может помочь вам понять, какие альткоины более выгодны для инвестирования. Всем известно, что чем больше капитализация монеты, тем меньше ее волатильность. С начала 2018 года активы с малой капитализацией упали в цене больше, чем монеты с более внушительной капитализацией….

Подробнее