Форекс vs. Криптовалюта

Форекс vs. Криптовалюта

Лучше торговать на безопасном, доступном и прозрачном рынке, в отличие от дорогостоящего и плохо регулируемого.

С конца 1990-х годов розничные трейдеры получили доступ к множеству продуктов для торговли. В результате улучшения доступа к Интернету и регулирования рынка у людей теперь есть доступ к тем же торговым продуктам, что и у профессионалов, работающих в крупных банках.

Будь то Форекс, акции, товары, облигации или даже продукты c условными обязательствами, которые могут создавать убытки, превышающие начальный депозит трейдера, такие как фьючерсы и опционы — розничные трейдеры могут торговать практически любым классом активов, который можно вообразить, будь то через прямой доступ на рынки или контракты на разницу цен (CFD).

Сначала может показаться, что большой рост доступа на рынок — это здорово, но на самом деле это сложно и всегда связано с чрезмерным риском, который стоит розничным трейдерам значительные суммы денег.

Статистика показывает, что около 90% розничных трейдеров теряют весь свой баланс в течение первых шести месяцев торговли. Многие из этих трейдеров почувствуют непреодолимое желание повторно пополнить баланс в отчаянной попытке отыграть свои деньги, которые они потеряли, только в итоге потеряют еще больше.

Дело в том, что розничная торговля может показаться очень доступной и простой, но на самом деле это очень сложно, учитывая ее структуру и способ ее работы. Она кажется настолько простой, что она привлекает и поощряет азарт в людях, в отличие от методической торговли, которая со временем дает постоянную прибыль.

Но при всем этом, есть альтернатива, которая лучше подойдет розничным трейдерам — криптовалюта.

Криптовалюта предлагает гораздо более прозрачный и во многом «более справедливый» вариант для спекулятивных трейдеров, а также для инвесторов. Но прежде чем я углублюсь в нее, давайте рассмотрим, в чем проблема Форекс.

Анализ торговли на Форекс

Сейчас Форекс является одним из самых популярных классов активов для розничных трейдеров, учитывая ее 24-часовой график работы и, казалось бы, привлекательный потенциал для получения прибыли. Форекс была популяризирована средствами массовой информации, а также розничными брокерами посредством маркетинговых кампаний, которые заманивают клиентов с обещаниями финансового освобождения и последовательной прибыли.

Несмотря на то, что она пользуется большой популярностью, розничная торговля на Форекс — это не просто генератор денег, как ее рекламируют.

Брокеры тратят миллионы каждый год, заманивая трейдеров, которые думают, что они смогут быстро заработать на Форекс. Это кажется очень простым, но в действительности заработать там очень сложно.

Трейдеры на самом деле торгуют деривативами на основе «маржи» и «левереджа». Иными словами, торговым капиталом с гораздо более высоким коэффициентом, чем реально может покрыть баланс счета трейдера.

От займов к прибыли

Левередж позволил людям заниматься спекуляцией на финансовых рынках, имея даже относительно небольшие средства. Не так давно только специализированные фирмы или очень богатые люди могли спекулировать на движении курса валют, акций и товаров. Отрасль была высокоспециализированной, и барьеры для входа были чрезвычайно высокими.

Кроме того, информационные технологии не могли обеспечить надежное трейдинговое решение для обычного человека. В настоящее время все изменилось — практически каждый может открыть торговый счет и попробовать свои силы в торговле, если у них есть несколько сотен фунтов, долларов или евро и подключение к Интернету.

Учитывая тот факт, что валюты (и другие классы активов) на самом деле не так волатильны, как их изображают, левередж помогает создавать прибыль и убытки на достаточно стабильных рынках.

Левередж работает путем искусственного раздувания покупательной способности начального депозита трейдера в несколько сотен раз, так что его первоначальный депозит в размере 1000 долларов быстро становится 100,000 долларов (100:1) или даже 500,000 долларов США (500:1) при размещении сделки.

В результате трейдеры испытывают прибыль и убытки, как будто они торгуют с 500,000 долларов, когда их фактический остаток на счете составляет 1000 долларов. Если вы знаете основы математики, то вы знаете, что будет дальше.

Важно понимать, что не левередж разоряет начинающих трейдеров, а скорее его неправильное использование в отношении их депозита.

Брокеры поняли, что для привлечения розничных клиентов в больших количествах, торговля должна стать доступной и прибыльной. Левередж стал решением, и, к сожалению, он сделал себе плохую репутацию в связи с тенденцией трейдеров к чрезмерному его использованию и его непониманием.

Проблема не только в розничных трейдерах. Вернемся к финансовому кризису в 2008 году, многие люди управляющие активами, инвестиционные банки и институциональные инвесторы оказались с чрезмерно завышенными займами.

Их цели и ожидания отличались от розничных трейдеров, но желаемый результат был одинаковым — более высокая прибыль. С тех пор большинство институциональных инвесторов уменьшило свои огромные заемные средства, но розничное торговое сообщество продолжает запрашивать у своих брокеров заемные счета. Вероятно, это связано с тем, что розничные трейдеры с большей вероятностью будут торговать с меньшими депозитами (но тем не менее у них есть тоже самое стремление к накоплению богатства), поэтому для получения приемлемого дохода от их торговли, требуется более высокий уровень левереджа.

Иронично, что левередж — это последнее, что нужно новичкам, и тем не менее он является одим из самых привлекательных инструментов для новичков. Это так повлияло на торговлю, что левередж для розничных торговцев был ограничен в США и в Японии с 2008 года, в результате упало число активных розничных клиентов в этих странах.

Горькая правда за розничной торговлей

Торговля любым классом активов с более высоким левереджем или периодами волатильности требует сложных расчетов и требует дисциплинированного управления рисками при каждом решении.

Поэтому в розничной торговле, трейдеры на Форекс подвергаются следующим рискам:

  • Неопределенность относительно будущих рыночных цен и процентных ставок, известных как «рыночный риск».
  • Неопределенность в отношении эффективности аналитических моделей оценки активов, известных как «модельный риск».
  • Человеческая ошибка или ошибка организационных процессов, известные как «операционный риск».

В дополнение к этим трем основным факторам риска трейдеры обычно торгуют на Форекс с торгового счета с другой базовой валютой к продуктам, которыми они торгуют, что добавляет дополнительный риск изменения курса валюты.

С трейдеров также снимается комиссия с каждой сделки, а также встроенная комиссия в форме «бид-аск спред».

Если трейдер решает удерживать позиции ночью, с него также собирается комиссия за каждую ночь, пока открыта торговля, что приводит к дополнительным расходам.

Все эти, казалось бы, небольшие затраты и сборы складываются довольно быстро, особенно если трейдеры делают несколько сделок каждый день, иначе говоря занимаются «скальпинг» — в настоящее время самая популярная торговая стратегия, используемая розничными трейдерами.

Таким образом, постепенно растущие затраты, чрезмерные займы и асимметричные риски, создаваемые событиями на рынке, делает розничную торговлю на Форекс чрезвычайно нежелательной и, в свою очередь, создает идеальные условия для того, чтобы трейдеры теряли больше своих средств, если не весь свой торговый капитал.

Сложная, но справедливая торговля криптовалютой

Торговля криптовалютой отличается от торговли на Форекс, она предлагает немного более справедливую альтернативу трейдерам.

Самые популярные обменные депозиты рассчитываются либо в долларах, либо через другие криптовалюты, такие как Биткоин и Эфириум. Кроме того, в торговле криптовалютой не обязательно использовать леверейдж, и трейдеры могут торговать без посредников.

Комиссии также намного ниже, в то время как бид-аск спред обычно больше, учитывая отсутствие маркет-мейкеров. Место, где трейдер размещает свои сделки, напрямую связано с биржей, в результате цены становятся намного более прозрачными.

Также не взимаются сборы за просрочку или маржу, что означает, что трейдеры фактически покупают или продают базовый актив, как если бы они торговали физическими акциями или имуществом. Это также означает, что любая торговая сделка может быть использована как долгосрочная инвестиция, а не просто краткосрочная торговля, за которую нужно платить комиссию(опять же, если не использовать плечи).

Как и акции компании, наибольший риск криптовалюты — это вероятность прекращения ее существования или «риск дефолта». В этом случае трейдер потеряет все свои инвестиции — такое не может произойти например с долларом.

Учитывая отсутствие левереджа, криптовалюта позволяет трейдерам сохранять свои позиции независимо от того, идет ли рынок вверх или вниз, принудительная ликвидация сделки из-за волатильности рынка и рыночного риска уходит в прошлое.

На Форекс ситуация совершенно противоположная — даже если трейдеры вернутся в правильном направлении определенной валютной пары, огромная волатильность (или даже изменение требований маржи брокеров) может заставить ликвидировать их сделки, часто без того, чтобы трейдер мог что-либо сделать с ней (если, конечно, они не сделают дополнительный депозит).

Новый рассвет розничной торговли

Во многих отношениях криптовалюты должны рассматриваться как торговля технологическими акциями с большим потенциалом, а не как на Форекс. Торговые условия крипто-трейдеров, менее ограничительные и предлагают гораздо больше возможностей для маневра.

Криптовалюта — это де-факто инвестиции в новые идеи и технологии. Рынок также может быть волатильным и идти вверх и вниз, также существует потенциальный риск того, что криптовалюта потеряет свою привлекательность перед инвесторами и быстро выйдет из моды — многие до сих пор помнят Pets.com.

Тем не менее, трейдеры и инвесторы имеют гораздо больший успех только хотя бы из прагматической математической перспективы, потому что есть большая прозрачность и гораздо меньше препятствий для получения прибыли.

Все классы активов будут подвергаться волатильности, иногда по причинам, которые никто не может объяснить, но по крайней мере лучше торговать на рынке, который является безопасным, недорогим, доступным и прозрачным, в отличие от рынка, который является раздробленным, непрозрачным, дорогим и плохо регулируемым.

Как говорит известная трейдинговая пословица: «Иногда быки выигрывают, иногда выигрывают медведи, но свиньи всегда проигрывают».

Трейдеры — выбор за вами.

Источник: FinanceMagnets

Браузерная платформа для криптовалютного трейдинга
Take Profit, Stop, Loss без заморозки.
6 криптовалютных бирж в 1 окне.
Учебный счет на 100 000 $.
Trailing stop, trailing buy.
Разработанно Expertcoin
Распределение Биткоинов Mt.Gox затягивается, так как CoinLab хочет 15 млрд. долларов
Распределение Биткоинов Mt.Gox затягивается, так как CoinLab хочет 15 млрд. долларов
Распределение Биткоинов Mt.Gox затягивается, так как CoinLab хочет 15 млрд. долларов

Выводы следственной платформы WizSec раскрывают новые подробности по делу о восстановлении гражданских прав против CoinLab и Mt.Gox, поскольку CoinLab взыскивает 15 миллиардов долларов США в качестве компенсации за ущерб плюс дополнительные 1.127.731.005 долларов за каждый год затягивания разбирательства после июня 2018 года. Попечитель по делу оценивает фактический ущерб, который был причинен, по крайней мере, в…

Подробнее
Почему так важно, что крупнейший гигант электронной коммерции Японии входит в крипту?
Почему так важно, что крупнейший гигант электронной коммерции Японии входит в крипту?
Почему так важно, что крупнейший гигант электронной коммерции Японии входит в крипту?

Rakuten — это крупнейшая компания в Японии, которая занимается электронной коммерцией; с более чем 102 миллионами пользователей; 14-ая среди крупнейших интернет компаний в мире по годовой выручке, официально вошла на рынок криптовалют. В официальном заявлении говорится, что Rakuten Wallet будет функционировать как лицензированная криптовалютная платформа. В настоящее время Rakuten находится в процессе разработки мобильного приложения…

Подробнее
Более широкая картина за последним отскоком цены Bitcoin
Более широкая картина за последним отскоком цены Bitcoin
Более широкая картина за последним отскоком цены Bitcoin

Внезапный отскок биткоина выше 5,000 $, отметивший этот месяц, вызвал разглагольствования среди одержимых ценой людей внутри и вне криптовалютного сообщества. Инвесторы, которые держат криптовалюту, радостно заявили, что крипто-зима, которая началась, когда пузырь биткоина лопнул в конце 2017, теперь к счастью закончилась. Самые оптимистичные прогнозируют повторный  старт отскока биткоина, на подобии рывка от его предыдущего пост-пузырькового коллапса осенью…

Подробнее
400.000 транзакций в день проходит через биткоин
400.000 транзакций в день проходит через биткоин
400.000 транзакций в день проходит через биткоин

Цена на биткоин недавно поднялась обратно, впервые, выше уровня $ 5,000 после 30% — го повышения цен за последние 30 дней. Король криптовалют теперь имеет рыночную капитализацию в размере $ 90 млрд. Биткоин транзакции на подъёме С недавним ростом биткоина, монета пересекла отметку 400.000 транзакций. 2 апреля рекорд составил 401.500 подтверждённых транзакций. Это первый раз,…

Подробнее
3 совета для миллениалов по навигации во время медвежьего рынка
3 совета для миллениалов по навигации во время медвежьего рынка
3 совета для миллениалов по навигации во время медвежьего рынка

Прошлый год был насыщенным для криптовалютных инвесторов — особенно для миллениалов. Крипторынок достиг своей самой низкой точки в прошлом месяце, потеряв более 70% своей стоимости от максимума в январе. С тех пор он восстановился более чем на 20% за последний месяц. Миллениалы менее знакомы с медвежьими рынками, и могут чувствовать себя особенно неуверенными в том,…

Подробнее
Binance coin стала восьмой по величине криптовалютой с ростом в 75% за месяц
Binance coin стала восьмой по величине криптовалютой с ростом в 75% за месяц
Binance coin стала восьмой по величине криптовалютой с ростом в 75% за месяц

Пока у всего криптовалютного рынка наблюдается небольшой рост, с его общей капитализацией в 40 миллионов долларов за последние 24 часа токен BNB Binance резко выделился на фоне других альткоинов. По данным CryptoCompare, у токен BNB вырос на 2.2% за последние 24 часа. Это лучший показатель среди всех альткоинов. Видимо, такое ценовое движение можно объяснить децентрализованной…

Подробнее
Время создание блока в сети Эфириум упало до 12 секунд
Время создание блока в сети Эфириум упало до 12 секунд
Время создание блока в сети Эфириум упало до 12 секунд

  Среднее время создания блока в сети Эфириум упало до самого низкого уровня — всего 12,5 секунды, по сравнению с предыдущим значением — 21 секунда на один блок. Это произошло в четверг после обновления Constantinople, которое отложило бомбу сложности еще на 12 месяцев. Падение среднего времени создания блока было замечено после аналогичных задержек бомбы сложности,…

Подробнее
Эра централизованных криптовалют и блокчейнов: децентрализованная биржа от Binance и JPM Coin
Эра централизованных криптовалют и блокчейнов: децентрализованная биржа от Binance и JPM Coin
Эра централизованных криптовалют и блокчейнов: децентрализованная биржа от Binance и JPM Coin

Запуск децентрализованной биржи от Binance и криптовалюты от JP Morgan, JPM Coin, подняли фундаментальные вопросы о том, куда движется криптовалютная индустрия. Оба продукта не соответствуют традиционным определениям децентрализации и вместо этого являются чем-то вроде между Facebook и Биткоином. JPM coin и определение криптовалюты Когда JP Morgan впервые анонсировал JPM Coin 14 февраля 2019 года, эксперты…

Подробнее
Топ-5 криптовалют, которые взлетят до небес
Топ-5 криптовалют, которые взлетят до небес
Топ-5 криптовалют, которые взлетят до небес

Виталик Бутерин считает, что дни 1000-кратной прибыли уже прошли, но крипто-сообщество надеется на обратное. Правда, входной барьер теперь намного выше, а времена, когда Биткоин стоил $30 давно прошли. Порог вхождения все выше, но о том, куда пойдет цена можно только гадать. Идея о росте цены монет, как, например, цена Биткоина в $20,000 в декабре 2017…

Подробнее
Генеральный директор группы SBI хочет, чтобы все банки Японии использовали XRP от Ripple
Генеральный директор группы SBI хочет, чтобы все банки Японии использовали XRP от Ripple
Генеральный директор группы SBI хочет, чтобы все банки Японии использовали XRP от Ripple

Недавно токен XRP от Ripple был добавлен на платформу Coinbase Pro. Следом за этим, вышла новая хорошая новость, так как SBI, поддерживающий Ripple, планирует провести интеграцию многих японских банков с приложением для банковских переводов MoneyTap, которое «сможет использовать каждый банк». Президент и представитель SBI Holdings Йошитака Китао упоминал ранее в этом месяце, что биржа VCTrade…

Подробнее